Face aux solutions de gestion proposées par les grands établissements bancaires suisses, les gérants de fortune indépendants s’imposent comme une alternative agile pour les petits patrimoines. Et pourtant, les banques et les tiers-gérants n’en travaillent pas moins main dans la main.

En l’espace de 15 ans, le paysage bancaire suisse s’est profondément transformé. L’abandon du secret bancaire, autrefois considéré comme l’un des piliers du système financier helvétique, s’est accompagné d’une pression croissante sur les marges et d’une complexification réglementaire. Dans ce contexte, les grandes banques ont été contraintes de se réorganiser en profondeur, en rationalisant leurs activités pour maintenir leur rentabilité et leur compétitivité.

Cette évolution a entraîné une industrialisation marquée du secteur, avec une standardisation croissante des services et la définition de seuils de rentabilité plus stricts. Conséquence : les grandes banques concentrent désormais leurs efforts sur des clients dits « premium », dont les avoirs atteignent ou dépassent plusieurs millions de francs suisses. Cette réorientation a eu des répercussions durables pour les patrimoines plus modestes.

Pour ces derniers en effet, l’accès à un conseil personnalisé s’est réduit, les solutions sur mesure ont quasiment disparu et les frais de gestion ont significativement augmenté. Pire, certains profils ont même été redirigés vers des plateformes numériques de gestion automatisée, moins flexibles et moins adaptées à leurs besoins. Dans certains cas, des clients ont même été invités à changer d’établissement, illustrant les limites des grandes banques à répondre aux contraintes d’une clientèle, dont le patrimoine n’atteint pas un seuil critique.

L’alternative offerte par les gérants de fortune indépendants
Face à ces évolutions, les gérants de fortune indépendants se positionnent comme une alternative grâce à un modèle d’affaires axé sur la flexibilité, la personnalisation et l’adaptabilité.

Un effet de masse facilitant l’accès aux services bancaires
Grâce au volume d’actifs qu’ils gèrent pour le compte de leurs clients, les gérants indépendants bénéficient de relations privilégiées avec les grandes banques suisses. Ce positionnement leur permet de négocier des conditions avantageuses et d’offrir à leurs clients des services bancaires de premier plan, sans les contraintes liées au montant de leurs avoirs.

Une relation personnalisée et stable pour un accompagnement à long terme
La rotation fréquente des conseillers enregistrée dans les grands établissements peut générer une fragilité relationnelle ainsi qu’une rupture dans le conseil et les services. Plus stables dans leur fonction, les gérants indépendants offrent à leurs clients une continuité précieuse. Dans le cadre de leur relation d’affaires, ces derniers bénéficient en effet d’un interlocuteur unique, capable d’ajuster les stratégies patrimoniales en fonction des évolutions de leur situation ou d’un changement d’exigences. Cette proximité, fondée sur la confiance mutuelle, constitue un atout majeur dans la gestion de patrimoine.

Une gestion sur mesure, flexible et diversifiée pour agir en temps réel
Les gérants indépendants combinent personnalisation et diversification en offrant des solutions d’investissement traditionnel et alternatif telles que des fonds spécialisés sur des secteurs ou des thématique, des hedge funds, des cryptomonnaies, ou encore des placements immobiliers internationaux ou privés. Libérés des contraintes standardisées des grandes institutions, ils conçoivent des stratégies alignées sur les objectifs financiers, les horizons temporels et les profils de risque de chacun de leurs clients. Grâce à leur agilité, ils peuvent aussi saisir rapidement des opportunités de placement tout en ajustant les portefeuilles en temps réel afin de garantir une gestion proactive et performante.

Une collaboration harmonieuse pour le bénéfice des clients
Au-delà de ces avantages, les gérants indépendants ne se positionnent pas contre les grandes banques, mais plutôt comme leur parfait complément. Alors que les grandes institutions mettent à disposition des infrastructures robustes et des plateformes sophistiquées, les gérants indépendants apportent leur flexibilité, leur sens de l’écoute et leur approche sur mesure. Une collaboration harmonieuse qui permet aux clients de bénéficier du meilleur des deux mondes : des services bancaires de premier plan et une gestion véritablement axée sur leurs besoins.

Dans un secteur financier en constante mutation, les gérants de fortune indépendants incarnent une approche à la fois moderne et flexible, répondant parfaitement aux attentes des clients qui peinent à trouver leur place auprès des grandes institutions. Ils se positionnent ainsi comme de véritables partenaires stratégiques, capables d’accompagner leurs clients avec une gestion patrimoniale sur mesure et optimisée. Pour les investisseurs à la recherche de performance, d’expertise et de proximité, collaborer avec un gérant indépendant ouvre la voie à une gestion de qualité, alliant innovation et personnalisation.